Dasar Octa Markets ltd. AML/CTF
Dokumen ini dihasilkan untuk pelanggan Octa Markets ltd. (reg. No HY00623410) untuk mengenali Octa Markets ltd. terhadap Dasar Anti Pengubahan Wang Haram, prinsip amalan, tahap risiko dan memahami prinsip-prinsip Anti Pengubahan Wang Haram secara umum, yang Octa Markets ltd patuhi.
Octa Markets ltd. (reg. No HY00623410) didaftarkan di Kepulauan Comoros dengan alamat pendaftarannya di Bonovo Road – Fomboni, Pulau Moheli, Kesatuan Comoros. Octa Markets ltd beroperasi di bawah Lesen Pusat Pembrokeran dan Penjelasan Antarabangsa (nombor lesen: T2023320), dikeluarkan oleh Mwali International Services Authority (https://mwaliregistrar.com/list_of_entities/authorised_brokerage_companies).
Octa Markets ltd. dikawal selia di bawah Mwali International Services Authority Anti-Money Laundering Law 2014, LAW N°13-003/AU Mengawal selia aktiviti institusi kewangan dan mematuhi Garis Panduan untuk pelaksanaan langkah AML/CFT oleh institusi kewangan yang diliputi oleh undang-undang perbankan no. 13-003/AU.
Di bawah peraturan ini dan menurut Octa Markets ltd. prosedur dalaman yang kami bertanggungjawab untuk melaksanakan proses usaha wajar pelanggan (iaitu, pengenalan pelanggan, analisis transaksi, analisis pemilik benefisial, analisis sumber dana, pemantauan dan pelaporan transaksi yang mencurigakan, dll).
Dengan menerima Octa Markets ltd. Perjanjian Pelanggan di laman web, anda mengakui dan memahami bahawa Octa Markets ltd. boleh melaksanakan proses yang disebutkan di atas tanpa notis dan kebenaran anda terlebih dahulu.
Apakah pengubahan wang haram?
Pengubahan wang haram adalah proses bahawa wang diperoleh secara jenayah atau lain-lain aset (harta jenayah) ditukar untuk “mencuci” wang atau lain-lain aset tanpa ada kaitan jelas kepada asal jenayah.
Harta jenayah boleh dalam sebarang bentuk, termasuk wang atau nilai wang, sekuriti, harta ketara dan harta tidak ketara. Ia juga meliputi wang, bagaimanapun datang, yang digunakan untuk membiayai keganasan.
Aktiviti pengubahan wang haram termasuk:
Memiliki, menggunakan, atau memproses harta jenayah
Mengendalikan hasil jenayah seperti kecurian, penipuan, dan pengelakan cukai
Terlibat secara sedar dalam apa-apa jua cara dengan harta jenayah atau pengganas
Terlibat dalam pengaturan untuk memudahkan pengubahan wang haram harta jenayah atau pengganas
Melabur hasil daripada jenayah ke dalam produk kewangan lain
Melabur hasil daripada jenayah melalui pengambilan hartanah/aset
Memindahkan hartanah jenayah.
Tiada terdapat satu peringkat pengubahan wang haram; kaedah boleh terdiri daripada pembelian dan penjualan semula barangan mewah seperti kereta atau barang kemas untuk menyalurkan wang melalui operasi web kompleks yang sah. Selalunya, titik permulaan adalah tunai, tetapi adalah penting untuk menghargai di mana pengubahan wang haram ditakrifkan dari segi hartanah jenayah. Ini boleh menjadi harta dalam bentuk undang-undang yang boleh difikirkan, sama ada wang, hak, hartanah atau apa-apa faedah lain; Jika anda mengetahui atau mengesyaki bahawa ia telah diperoleh, sama ada secara langsung atau tidak langsung, akibat aktiviti jenayah dan anda tidak bersuara, maka anda juga mengambil bahagian dalam proses itu.
Proses pengubahan wang haram mengikut tiga peringkat:
Kedudukant:
Pelupusan hasil awal yang diperoleh daripada aktiviti haram sebagai contoh ke dalam akaun bank
Lapisan:
Wang digerakkan melalui sistem dalam siri transaksi kewangan untuk menyamar asal usul tunai dengan tujuan memberi penampilan sah.
Integrasi:
Penjenayah bebas untuk menggunakan wang mengikut pilihan sebaik sahaja ia di keluarkan daripada sistem kerana nampak seperti dana bersih
Tiada sektor perniagaan kewangan kebal daripada aktiviti jenayah tegas mempertimbangkan risiko pengubahan wang haram yang ditimbulkan oleh produk dan perkhidmatan yang mereka tawarkan.
Pencegahan Pembiayaan Keganasan (CTF)
Pembiayaan keganasan adalah proses perniagaan sah dan individu yang memilih untuk menyediakan dana untuk sumber aktiviti pengganas atau organisasi untuk ideologi, politik, atau sebab-sebab lain. Oleh itu firma mesti memastikan bahawa:
- pelanggan sendiri tidak sebuah organisasi pengganas;
- dan (ii) mereka tidak menyediakan cara di mana organisasi pengganas dibiayai.
Pembiayaan keganasan tidak melibatkan hasil perlakuan jenayah, tetapi percubaan untuk menyembunyikan asal-usul atau niat penggunaan dana yang dimaksudkan, yang kemudiannya akan digunakan untuk tujuan jenayah.
Pendekatan Berasaskan Risiko
Tahap usaha wajar yang diperlukan apabila mempertimbangkan prosedur pengubahan wang haram dalam syarikat, ia sepatutnya menggunakan pendekatan berasaskan risiko. Ini bermakna jumlah sumber yang dibelanjakan dalam menjalankan usaha wajar dalam sebarang satu perhubungan dimana subjek risiko sepatutnya mengikuti kadar kepada magnitud risiko yang ditunjukkan oleh perhubungan itu.
Ini boleh diuraikan mengikut bahagian:
Risiko Pelanggan
Profil pelanggan yang berlainan mempunyai tahap risiko berbeza yang ada pada mereka. Semakan oleh Pelanggan (KYC) boleh mewujudkan risiko ditunjukkan pelanggan. Sebagai contoh, individu yang hampir bersara membuat deposit kecil dan sederhana kerana risiko yang kurang daripada individu pertengahan umur, berdaftar di negara berisiko tinggi yang membuat deposit ad hoc dengan jumlah dan kaedah deposit yang berbeza.
Keamatan usaha wajar yang dijalankan ke atas yang terakhir akan lebih tinggi daripada yang dilakukan ke atas yang terdahulu kerana potensi ancaman pengubahan wang haram dalam kes kedua akan dianggap lebih besar. Struktur korporat boleh digunakan sebagai contoh pelanggan profil risiko lebih tinggi daripada yang baru dilihat, kerana ini boleh digunakan oleh penjenayah untuk memperkenalkan lapisan dalam transaksi untuk menyembunyikan sumber dana, dan seperti itu, pelanggan boleh dikategorikan ke dalam kumpulan risiko berbeza..
Risiko Produk
Ini adalah risiko yang ditimbulkan oleh produk atau perkhidmatan itu sendiri. Risiko produk didorong oleh fungsinya seperti alat pengubahan wang haram
Risiko saluran
Risiko saluran ditentukan oleh sama ada penghantaran produk atau perkhidmatan melibatkan hubungan bersemuka dengan pelanggan, kerana hubungan bersemuka menghadkan keupayaan untuk kerahsiaan pelanggan dan memudahkan menentukan sama ada pelanggan adalah siapa sebagaimana yang mereka dakwa. Octa Markets ltd menggunakan saluran penghantaran tidak bersemuka.
Risko Negara
Lokasi geografi pelanggan atau asal-usul aktiviti perniagaan mempunyai risiko berkaitan dengannya, ini berpunca dari fakta bahawa negara-negara di seluruh dunia mempunyai tahap risiko AML / CTF yang berbeza yang melekat pada mereka, dan sistem kewangan dipatuhi dengan undang-undang yang berbeza dalam bidang kuasa yang berbeza, ini bermakna untuk menyuntik dana haram ke dalam sistem kewangan mungkin lebih mudah di satu negara, berbanding dengan negara lain.
Usaha wajar pelanggan
Octa Markets ltd.telah menerima pakai usaha wajar pelanggan. Octa Markets ltd. akan menyediakan notis yang mereka akan memerlukan dokumen / maklumat daripada pelanggan; mengumpul maklumat pengenalan pelanggan dan mengesahkan maklumat.
Pengenalan
Keperluan pengenalan standard untuk pelanggan yang merupakan individu persendirian yang secara amnya ditadbir oleh keadaan yang berkaitan dengan pelanggan, iaitu, negara tempat tinggal, jumlah deposit, dsb.
Maklumat berikut diperlukan sebagai standard untuk tujuan pengenalan:
Nama, nama keluarga
tarikh lahir,
negara tempat tinggal
Pengenalan pelanggan yang disahkan daripada dokumen kerajaan, seperti
Paspot yang disahkan
Kad pengenalan kebangsaan yang disahkan
Permit kediaman yang disahkan
dsb.
Kenali pelanggan anda
Apabila hubungan perniagaan terbentuk, untuk menentukan apa yang mungkin merupakan aktiviti biasa di kemudian hari dalam hubungan, adalah perlu bagi Octa Markets ltd. untuk memastikan sifat perniagaan yang diharapkan oleh pelanggan untuk jalankan (cth., jumlah, kaedah deposit dsb.). Maklumat mengenai pendapatan pelanggan, pekerjaan, sumber dana (jika berkenaan), juga biasanya dikumpulkan.
Sebaik sahaja hubungan perniagaan termerterai, sebarang perniagaan biasa yang dilakukan pelanggan boleh diakses terhadap corak aktiviti oleh pelanggan. Sebarang aktiviti yang tidak dijangkakan kemudiannya boleh diperiksa untuk menentukan sama ada terdapat syak wasangka pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.
Sumber dana
Apabila deposit berlaku, pengesahan sumber dana mungkin diperlukan. Tujuan permintaan ini adalah untuk menghapuskan peluang menerima dana haram oleh Octa Markets ltd.
Pemantauan dan laporan
Syarikat melakukan pemantauan berterusan ke atas pelanggannya dan transaksi mereka sepanjang tempoh hubungan perniagaan mereka.
Langkah-langkah pemantauan berterusan terdiri daripada:
Saringan transaksi
Saringan pelanggan
Mengenal pasti, menilai dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.
Aktiviti mencurigakan
Terdapat tanda aktiviti mencurigakan yang mencadangkan berlakunya pengubahan wang haram. Ini selalunya dirujuk sebagai 'bendera merah''. Jika bendera merah dikesan usaha wajar tambahan akan dilakukan sebelum meneruskan dengan transaksi. Jika penjelasan munasabah tidak ditentukan, aktiviti mencurigakan itu akan dilaporkan kepada jabatan AML.
Contoh bendera merah adalah:
Pelanggan mempamerkan kebimbangan luar biasa mengenai pematuhan firma dengan kerajaan melaporkan keperluan dan dasar AML, terutamanya berkenaan dengan identitinya, jenis perniagaan dan aset atau enggan atau tidak mahu mendedahkan apa-apa maklumat mengenai aktiviti perniagaan, atau menyediakan dokumen pengenalan atau perniagaan yang luar biasa atau disyaki.
Pelanggan ingin terlibat dalam transaksi yang tidak mempunyai akal perniagaan atau strategi pelaburan yang jelas atau tidak konsisten dengan strategi perniagaan yang dinyatakan oleh pelanggan.
Maklumat yang diberikan oleh pelanggan yang mengenal pasti sumber yang sah untuk dana adalah palsu, mengelirukan, atau tidak betul.
Atas permintaan, pelanggan enggan mengenal pasti atau gagal menunjukkan sebarang sumber yang sah untuk dana dan aset lainnya.
Pelanggan mempunyai latar belakang yang menjadi persoalan atau menjadi subjek laporan berita yang menunjukkan kemungkinan berlakunya pelanggaran jenayah, sivil, atau peraturan.
Pelanggan menunjukkan kurangnya kebimbangan mengenai risiko, komisen, atau kos transaksi lain.
Pelanggan nampaknya bertindak sebagai ejen untuk prinsipal yang tidak didedahkan, tetapi menolak atau enggan, tanpa alasan komersial yang sah, untuk memberikan maklumat atau sebaliknya mengelak mengenai orang atau entiti tersebut.
Pelanggan mempunyai kesukaran untuk menerangkan sifat perniagaannya atau tidak mempunyai pengetahuan umum tentang industrinya.
Akaun pelanggan mempunyai aktiviti yang tidak dapat dijelaskan atau secara tiba-tiba, terutamanya dalam akaun yang mempunyai sedikit atau tiada aktiviti sebelumnya.
Akaun Klien mempunyai sejumlah besar pindahan kawat kepada pihak ketiga yang tidak berkaitan yang tidak konsisten dengan tujuan perniagaan sah.
Akaun pelanggan mempunyai sejumlah besar pindahan kawat kepada pihak ketiga yang tidak berkaitan yang tidak konsisten dengan tujuan perniagaan sah pelanggan
Pelanggan meminta agar transaksi diproses sedemikian rupa untuk mengelakkan keperluan dokumentasi biasa firma.
Transaksi yang mencurigakan selalunya akan menjadi salah satu yang tidak konsisten dengan aktiviti perniagaan atau peribadi pelanggan yang diketahui, sah atau dengan perniagaan biasa untuk jenis pelanggan tersebut. Oleh itu, kunci pertama untuk pengiktirafan adalah mengetahui dengan cukup tentang perniagaan pelanggan untuk menyedari bahawa transaksi, atau siri transaksi, adalah luar biasa.
Kemungkinan senario mencurigakan:
Pelanggan yang tidak mahu memberikan bukti pengenalan;
Pelanggan yang telah meletakkan pergantungan tidak wajar ke atas pencadang (mereka mungkin berselindung di sebalik pencadang untuk mengelak memberikan anda gambaran sebenar identiti mereka atau perniagaan);
Sumber dana untuk pelaburan tidak jelas;
Jumlah dana tersedia nampak tidak konsisten dengan keadaan lain pelanggan (iaitu, sumber kekayaan tidak jelas).
Transaksi tidak nampak rasional dalam konteks perniagaan pelanggan atau aktiviti peribadi. Penjagaan khusus harus diberikan dalam bidang ini jika pelanggan mengubah kaedah mereka dalam berurusan dengan anda tanpa penjelasan munasabah;
Corak transaksi berubah;
Pelanggan yang menjalankan transaksi yang bersifat antarabangsa nampaknya tidak mempunyai alasan yang baik tidak mempunyai alasan yang baik untuk menjalankan perniagaan dengan negara terlibat;
Pelanggan yang enggan menyediakan anda dengan maklumat peribadi dan kewangan, tanpa sebab yang jelas.
Melaporkan kecurigaan
Bahawa, untuk apa-apa sahaja sebab, kami mengesyaki bahawa pelanggan, atau sesiapa sahaja untuk siapa mereka bertindak, boleh menjalankan (atau cuba menjalankan) transaksi melibatkan hasil sebarang jenayah mesti dilaporkan sebaik sahaja ia boleh dilakukan. Repot dalaman mesti dilakukan tidak kira sama ada mana-mana perniagaan, atau dimaksudkan untuk menjadi, tertulis sebenarnya.
Membeku akaun
Kami mengetahui bahawa dana dalam akaun yang diperolehi daripada aktiviti jenayah, atau ia wujud atas arahan penipuan, akaun tersebut boleh dibekukan. Di mana dipercayai bahawa pemegang akaun mungkin terlibat dalam aktiviti penipuan yang telah dilaporkan, oleh itu akaun tersebut perlu dibekukan.
Penyimpanan Rekod:
Syarikat hendaklah menyimpan rekod:
- dokumen pengenalan pelanggan, dan maklumat yang diterima semasa pengenalan pelanggan dan prosedur usaha wajar, mengikut yang berkenaan
- butiran semua rekod berkaitan berkenaan dengan pemprosesan pembayaran dan perkhidmatan penghantaran wang kepada pelanggan
- Rekod pengesanan dan pelaporan aktiviti yang mencurigakan
Dokumen/data yang dinyatakan di atas akan disimpan untuk tempoh sekurang-kurangnya (5) tahun, yang dikira selepas perlaksanaan transaksi atau penamatan hubungan perniagaan.
Geografi:
Walaupun Octa Markets ltd. mengalukan pelanggan dari seluruh dunia, malangnya sekatan kerajaan, undang-undang, amalan terbaik AML menghalang Octa Markets ltd. daripada membuka akaun yang berasal atau yang berkaitan dengan sesetengah negara, itulah sebab sesetengah permohonan akaun mungkin tidak dapat diteruskan, walau bagaimanapun, dalam sesetengah kes, soalan tambahan boleh diajukan mengenai pengesahan negara tempat tinggal.